案情简介

近日，某客户致电中国银行客服热线，称有个微信好友添加了自己，告知客户可以通过充值交易达到返现赚取收益，对方让客户先转一笔资金到指定的账户就算完成任务了，后续会把钱以及返现的金额一并退给客户。

客户以为天上掉馅饼，立即通过手机银行进行跨行转账，并显示交易成功。成功转账后，客户再次联系该好友时，显示已被对方拉黑。至此客户确认遭遇诈骗。

案例分析

近年来，理财类、收益型诈骗案件频发，虚假投资项目更是五花八门，不法分子打着期货、黄金、外汇、比特币、虚拟币等旗号，通过虚假交易平台，利用群众想要赚钱的心理诱骗群众投资。此类案件中，受害人动辄被骗数十万元，有的甚至上百万元。